Финансовый директор на аутсорсе
С помощью внедрения управленческого учёта и финансового моделирования
52+
компании уже выросли с НАМИ ФИНАНС
Мария Серышева и Александр Колесников
Основатели namifinance
Создаем прозрачную систему контроля финансов
Влияем на рост чистой прибыли
Снижаем неэффективные расходы
Объясняем показатели простым языком
Финансовый директор в компании отвечает за разработку финансовой стратегии, управляет рентабельностью и денежными потоками, привлекает финансирование и выстраивает налоговую политику. Такой руководитель необходим бизнесу, но не все малые или средние компании могут позволить себе найм сотрудника с нужной квалификацией. Из-за этого предприниматели получают меньшую прибыль и теряют конкурентное преимущество на рынке.
Компания «НАМИ ФИНАНС» предлагает альтернативный подход. Мы предоставляем услуги финансового директора на аутсорсе. Вы получите в свое распоряжение опытного организатора с профильным образованием, который сможет грамотно управлять финансами, помогая увеличить прибыль.
МИССИЯ НАМИ ФИНАНС
C помощью четкой системы управленческого учета и грамотного финансового планирования помогать предпринимателям России многократно приумножать прибыль
О НАС В ЦИФРАХ
3,5 МЛРД
клиентский портфель.
52+
компаний, которые выросли с НАМИ ФИНАНС.
177
построенных НАМИ ФИНАНС финансовых моделей.
17
созданных операционных бизнес-планов "под ключ" для компаний с выручкой более 1 млрд рублей в год.
12
городов Российской Федерации, где находятся наши клиенты.
Чем занимается финансовый директор
Российские предприниматели лишь недавно осознали важность управления корпоративными финансами. Ранее часть функций этого руководителя возлагалась на бухгалтеров компании. Но бухгалтерский учет нельзя сравнивать с финансовым, так как его основной задачей является фиксация проведенных операций и составление отчетности в рамках действующего законодательства.
Финансист управляет деньгами. Для этого ему нужен учет, но конечная цель такой деятельности — привлечение и распределение денежных потоков и участие в работе компании таким образом, чтобы улучшить итоговый экономический результат.
Основными задачами финдиректора являются:
- Прогнозирование финансовой ситуации на рынке и управление работой компании. Он разрабатывает стратегию развития на ближайшее время, составляет бюджеты, анализирует результаты их исполнения, регулирует финансовые риски.
- Повышение рентабельности. Этот специалист планирует мероприятия по сокращению затрат на технологические процессы в компании для увеличения прибыли с меньшими инвестициями.
- Управление денежными потоками. Он контролирует входящие и исходящие платежи, согласовывает заявки на оплату товаров и услуг, составляет платежный календарь, не допускает кассовых разрывов.
- Контроль бухгалтерского и налогового учета. На его плечах лежит ответственность за деятельность бухгалтерии, организация взаимодействия с налоговыми органами и государственными фондами.
- Управление учетной системы. Финдиректор разрабатывает и контролирует управленческий учет, подбирает программное обеспечение для его автоматизации, интегрирует финансовый и бухгалтерский учет друг с другом.
- Взаимодействие с финансовыми учреждениями. От него зависит стоимость расчетно-кассового обслуживания, получение кредитов и условия выдачи займов, другие вопросы, связанные с банками.
- Инвестиционная деятельность. Оценивает перспективы инвестпроектов, сроки возврата вложенных средств, разрабатывает рекомендации по использованию свободных денег для увеличения объемов производства, рынков сбыта.
- Привлекает финансирование. На финдиректоре лежит ответственность за общение с потенциальными инвесторами, акционерами и учредителями. Он контактирует с венчурными фондами и составляет бизнес-планы.
Кроме того, финансовый директор принимает участие в управлении компанией и занимается разработкой стратегии. Он может участвовать в совещаниях и планерках. Объем обязанностей при привлечении специалиста на условиях аутсорса определяет договор с аутсорсинговой организацией.
КОМУ МЫ БУДЕМ ПОЛЕЗНЫ?
Собственникам малого и среднего бизнеса
Просто и понятно расскажем, как понимать финансовое положение компании, чтобы вы могли принимать безопасные управленческие решения. Вы узнаете, как эффективно общаться с экономистом/финансовым директором, и что от качества этого общения зависят ваши дивиденды.
Собственникам и топ-менеджменту отелей и ресторанов
Мы настроим управленческий учёт, сопроводим отель в подготовке бюджета, научим команду отеля «читать» и определять, какие есть возможности для приумножения прибыли.
Также мы поможем составить финансовую модель операционной работы отеля, что важно при покупке/продаже объекта или строительстве нового отеля.
Новичкам в бизнесе, кто только начал своё дело
Вы узнаете, как планировать оплаты, чтобы не оказаться с нулем на расчетном счете. На что обращать внимание при анализе отчетов. Сможете принимать оптимальные управленческие решения, исходя из финансового положения компании.
Менеджерам, которые хотят знать про бизнес больше
Для карьерного роста важно понимать, как работает бизнес и где это увидеть в цифрах. Вы посмотрите на работу компании глазами собственника и сможете говорить с ним «на одном языке». Это однозначно станет вашим преимуществом.
Бухгалтерам, которые хотят выйти за рамки рутины
Закончилось время, когда мы с вами были просто невидимым бэк-офисом! Теперь бухгалтеры, экономисты и финансисты научились законно положительно влиять на прибыль компании. Время использовать свой потенциал и перестать работать исключительно со свершившимися фактами хозяйственной
деятельности.
Штатный специалист или аутсорсинговый директор
Очевидный способ привлечения специалиста для управления финансами — найм сотрудника с нужными знаниями и опытом. В этом случае компания получит такие преимущества:
- постоянно находится на рабочем месте или на связи;
- может оперативно решать срочные задачи по мере их возникновения;
- штатный директор глубоко погружен в бизнес компании, владеет текущей ситуацией и может принимать релевантные решения.
Большим минусом такого подхода является стоимость. Затраты на содержание сотрудника будут включать его заработную плату, социальный пакет, налоговые отчисления. Кроме того, для работы ему необходимо рабочее место и офисная техника. Такие траты могут позволить себе только крупные компании.
Для мелкого и среднего бизнеса есть более доступный вариант — финансовый директор на аутсорсе. Функции руководителя будет выполнять привлеченный специалист, который находится в штате компании-аутсорсера. Такой финдиректор стоит дешевле, так как выполняет подобные функции сразу для нескольких клиентов.
Хотя он владеет ситуацией не так глубоко, как штатный специалист, у него есть несколько особенностей:
- Больший практический опыт — он руководит многими бизнесами и сталкивается с разнообразными сложными ситуациями и умеет вести себя в них.
- Набор готовых решений — за счет насмотренности у аутсорсера уже есть способы разрешения проблем и управления финансами так, чтобы получить максимальную прибыль.
- Возможность привлечения консультантов — при возникновении нестандартных ситуаций он всегда может воспользоваться помощью других финансистов аутсорсера и получить у них нужный совет.
Сотруднику можно передавать любые функции штатного финансового директора вплоть до участия в совещаниях. Более того, его используют для управления финансовым отделом компании. Аутсорсинг дает большую гибкость, за что его и ценят многие предприниматели.
Для увеличения эффективности работы финдиректора на аутсорсе в организациях часто используют финансового менеджера. Он играет роль оперативного специалиста, который будет выполнять рутинные операции и решать типовые задачи.
Почему аутсорсинговый финдиректор лучше штатного
Выбор в пользу аутсорсера обусловлен такими преимуществами привлеченного специалиста:
- Экономия на оплате услуг — заказчику необходимо выплачивать исполнителю оговоренную ежемесячную плату, дополнительных расходов нести не придется;
- Оплата за фактически выполненную работу — объем услуг и периодичность их представления оговорены договором. Это позволяет предприятиям малого бизнеса сокращать расходы, используя все преимущества управления финансами.
- Доступ к специалистам высокого класса — при передаче на аутсорс вопросами финансового управления будут работать квалифицированные финдиректора с большим опытом. Нанять такого специалиста в штат сложно из-за его высокой зарплаты, а в такой схеме удешевление достигается за счет распределения услуг.
- Снижение финансовых рисков — аутсорсер имеет доступ к корпоративной информации и дает советы руководителю, но не может самостоятельно отправлять платежи, что полностью исключает злоупотребления и мошенничества.
- Свежий взгляд — привлеченный финдиректор может повысить финансовые результаты за счет новой тактики, которую штатные сотрудники не применяют из-за замыленности взгляда.
Аутсорсинг — едва ли не единственный эффективный способ управления финансами для малых и средних предприятий, которые не могут себе позволить содержание собственного финдиректора с подчиненным ему подразделением.
Как заказать услугу
Если вы хотите эффективно управлять финансами, но не тратить усилия и средства на содержание собственного финотдела с руководителем, обращайтесь за помощью в компанию «НАМИ ФИНАНС». Для связи с сотрудником воспользуйтесь телефоном или заполните форму обратной связи на этой странице.
ЭТАПЫ РАБОТЫ С НАМИ
- Вы делитесь с НАМИ ФИНАНС запросом, мы заключаем договор
- Мы внедряем команду в работу над финансами вашего бизнеса
- Ваша прибыль растет и становится прогнозируемой
УПРАВЛЯЮЩИЕ ПАРТНЕРЫ
Мария Серышева
Финансовый Директор.
15 лет в финансах. Опыт работы в аудиторской компании, девелопменте, отельном, строительном бизнесе, в торговых компаниях.
Образование: “Бухгалтерский Учет, Анализ Аудит”. Дополнительно: Ernst&Young “Финансовое моделирование”.
Александр Колесников
Финансовый директор.
11 лет в отельном и строительном бизнесе. Занимался управлением холдингов в 5 странах. Специальность: сбор, обработка и анализ данных.
Обучался отельному бизнесу в сети Marriott.
ПАРТНЕРЫ
Владислав Каминский
Аттестованный налоговый консультант, популяризатор налоговой грамотности. Консультирует по вопросам налогового и корпоративного права. Специализируется на структурировании бизнеса и сложных налоговых спорах.
Татьяна Горюнова
Собственник компании, которая оказывает услуги по ведению бухгалтерского учета. Член Института Профессиональных Бухгалтеров России.
Анастасия Серышева
Адвокат. Эксперт в области гражданского права. Руководитель проектов практики “Строительство и Недвижимость”. Автор ряда научных статей и публикаций по вопросам: гражданское право, строительство, арбитраж.
Ольга Сидорова
Отельер с 15 летним стажем. Прошла путь от ресепшн до генерального управляющего в международных отелях Marriott и Hilton. Имеет опыт работы в девелопменте, проектировании, открытии проектов с «0», выстраивании сервиса и повышении рентабельности объектов.
Отзывы
Кейс клиента
- Объект: Отель в г. Нижний Новгород
- Номерной фонд: 150+ номеров
- Размер ущерба из-за отсутствия контроля: 850 000 руб. за 6 месяцев
- Предотвращенные убытки = 3 390 000 руб.
ДО
Одной из зон риска является необходимость постоянного контроля за возвратами наличных денежных средств гостям. Важно проверять причины корректировок начислений дохода и подписи гостя в расходном кассовом ордере, где фиксируется факт возврата. Критично, чтобы один и тот же человек не мог делать корректировки в доходной системе и иметь доступ к деньгам. При аудите в отеле были выявлены систематические возвраты. По этим возвратам были подобраны корректировки дохода.
ПОСЛЕ
- Выяснилось, что возврат денег и корректировку начислений в системе Opera делал один и тот же человек.
- Было инициировано служебное расследование и после зафиксирован факт хищения.
- Существующие бизнес-процессы были скорректированы так, чтобы физически возврат по кассе и корректировку начислений в Opera делали разные люди.
- Были введены процедуры внутреннего контроля за этим процессом.
Кейс клиента
- Бизнес: сеть из 8 ресторанов + заготовочный цех + управляющая компания.
Задачи от Собственника:
- Настроить прозрачный Отчет о финансовых результатах (P&L) по точкам и по группе компаний вместе
- Сделать weekly report, чтобы еженедельно видеть текущую прибыль по каждой точке + отслеживать КРІ поваров
ДО
Есть некая таблица в excel, в которой ведется учет. Доход в отчете показан 1 строкой в разбивке по точкам, расходы единым потоком. В общем прозрачно, сколько зарабатывает каждая точка не видно.
ПОСЛЕ
- Создан еженедельный отчет, который показывает прибыль по точкам на текущий момент + расчет эффективности вывода персонала в смены (повара и официанты) относительно загруженности ресторанов.
- Отдельно создан блок по анализу доставки еды. Сколько таких заказов, сколько стоит каждый, какая динамика внутри месяца и по точкам.
- В отчет добавлен блок анализа доходов: статистика продаж по покупателям, среднему чеку, скидкам, самым популярным блюдам, отменам в системе.
- Создан Отчет о финансовых результатах (P&L), который легко можно переключать между ресторанами и периодами.
Кейс клиента
- Бизнес: торговля эзотерическими товарами, собственное производство в РФ.
- Выручка в год: 450+ млн. руб.
ДО
Запрос на расчет фин. модели масштабирования до оборота 1 млрд. руб. и сохранения целевого % Прибыли.
ПОСЛЕ
- Рассчитана модель импорта товаров через Китай и построения сети магазинов.
- Сделано несколько сценариев работы в зависимости от структуры группы компаний.
- Предложены пути законной оптимизации налоговой нагрузки.
- Доработка существующего Отчета о финансовых результатах (P&L) аналитическими отчетами по подразделениям.
- Клиент выбрал стратегию развития и следует ей. К концу 2024 года планирует выйти на выручку 1 млрд. руб.
Кейс клиента
- Бизнес: производство спец. конструкций.
- Выручка в год: 35+ млн. руб.
ДО
Постоянные кассовые разрывы. Непрозрачные выплаты дивидендов между партнерами. Отсутствие управленческой отчетности.
ПОСЛЕ
- Созданы, ведутся и анализируются отчеты Balance Sheet, Отчет о финансовых результатах (P&L), Cash-flow.
- Организованы еженедельные отчетные звонки по продажам.
- Внедрено cash-flow прогнозирование.
- Внедрен процесс согласования платежей. Определены приоритеты платежей. Нет кассовых разрывов.
- Расчет дивидендов прозрачен и понятен партнерам.
- Компания научилась формировать фонды. Сейчас формируется фонд на строительство мини-завода. Фонд пополняется с каждого поступления средств, в фонде уже более 2 млн. руб.
Кейс клиента
- Бизнес: сфера услуг.
- Выручка в год: 120+ млн. руб.
ДО
Все поступления и оплаты в одной массе при наличии более 7 проектов. Нет P&L по проектам, некорректные выплаты партнерам. Нет понимания, сколько денег можно “вынуть” из бизнеса.
ПОСЛЕ
- Cash-flow отчет формируется online с разделением всех поступлений и оплат по проектам.
- Создан online dashboard для Собственника, на котором он видит баланс счетов, дебиторскую задолженность, предстоящие платежи.
- P&L формируется отдельно по проектам и по компании в целом.
- Создан файл сверки расчетов с контрагентами (выплаты комиссий).
- Настроен расчет дивидендов и сверка начислено / оплачено. Собственник смог забрать еще 2 млн. руб. как дивиденды.
Кейс клиента
- Бизнес: печать на тканях.
- Выручка в год: 45+ млн. руб.
ДО
Отсутствие управленческой отчетности. Кассовые разрывы. Задолженность перед ФНС. Бухгалтер на аутсорсе, который не заинтересован в развитии компании.
ПОСЛЕ
- Созданы, регулярно ведутся и анализируются Отчеты P&L, Cash-flow.
- Настроен процесс планирования движения денежных средств. Создан платежный календарь.
- Задолженность по налогам сократилась более чем в 2 раза.
- Клиент следует плану погашения задолженности.
- В штат был принят бухгалтер, которого мы обучили вести финансовые отчеты.
Кейс клиента
- Бизнес: гостиничный комплекс
- Выручка в год: 1+ млн. руб.
ДО
Бухгалтерский убыток, невозможность выплаты дивидендов. Отсутствие Отчета о финансовых результатах (P&L) по стандартам USALI. Отсутствие бюджета. Отсутствие cash-flow прогноза.
ПОСЛЕ
- Пересмотрена ликвидационная стоимость основных средств, в следствие чего объект стал прибыльным по бух учету > возможна выплата дивидендов (суммы не разглашаются по NDA).
- Создан Отчет о финансовых результатах (P&L) по USALI.
- Создан бюджет.
- Создан Отчет cash-flow forecast и отель планирует свой денежный поток на 12 месяцев вперед.
- Разработанные и внедренные нами формы отчетов используются отелем уже более 3 лет.
СМИ О НАС
МЕРОПРИЯТИЯ С НАМИ ФИНАНС
Другие наши услуги
Результат: с помощью внедрения управленческого учета вы: возьмете расходы под 100% контроль, сможете управлять финансовым результатом в низкий сезон, попрощаетесь с кассовыми разрывами, а также найдете новые точки роста прибыли.
Результат: вы принимаете верные управленческие решения, которые гарантируют рост вашей компании.
Результат: вы сможете просчитать эффективную стратегию развития бизнеса и определить пути преумножения прибыли.
Результат: вы будете сфокусированы на стратегии развития бизнеса, а составление и анализ отчетности мы берем на себя.
Результат: ваша команда повышает свой профессионализм, начиная мыслить в первую очередь прибылью бизнеса.
