Skip links

Создание финансовых моделей

Открытие бизнеса или нового направления в работе компании — действие с высоким риском, которое может привести к серьезным убыткам. Перед принятием такого решения заинтересованные лица должны спрогнозировать будущие затраты, рассчитать выручку и потенциальный финансовый результат, учесть возможные риски.

Сделать это позволяет финансовая модель. Она позволяет оценить перспективы нового направления или прибыльность инвестиций еще на стадии идеи и с минимальными вложениями. Результаты моделирования дают возможность понять, стоит ли запускать процесс сейчас, отложить его на месяц или год либо вовсе отказаться от идеи. 

«НАМИ» занимается моделированием финансовой деятельности компаний и инвестиционных проектов. Наши специалисты помогут понять, сколько денег нужно вложить для повышения продуктивности, стоит ли страховать себя от возможных рисков, каким образом развивать бизнес с учетом рыночной ситуации.

+100 000 ₽
+1 000 000 ₽
+200 000 ₽

МИССИЯ НАМИ

C помощью четкой системы управленческого учета и грамотного финансового планирования помогать предпринимателям России многократно приумножать прибыль

+700 000 ₽
+100 000 ₽
+500 000 ₽

О НАС В ЦИФРАХ

3,5 МЛРД

клиентский портфель.

48

компаний, которые выросли с НАМИ.

177

построенных НАМИ финансовых моделей.

17

созданных операционных бизнес-планов "под ключ" для компаний с выручкой более 1 млрд рублей в год.

12

городов Российской Федерации, где находятся наши клиенты.

Что такое финансовая модель

Под этим термином понимают схематическое отображение компании или ее структурных подразделений, направления бизнеса или инвестиционного проекта. Модель имеет вид электронной таблицы, в которую внесены все важные показатели, влияющие на эффективность работы и рентабельность технологических процессов. Изменение различных переменных позволяет сделать прогноз успешности выбранного проекта в течение определенного времени.

Специалисты нашей организации составят финансовую модель бизнеса, с помощью которой можно определить:

  • Объемы продаж продукции;
  • Затраты сырья на производство;
  • Поступление денежных потоков;
  • Другие факторы. 

Модель позволяет получить развернутый ответ на сложные вопросы, которые стоят перед собственником или инвестором. Причем они будут изложены в понятном для анализа виде, что упростит принятие управленческих решений. 

Для чего нужна финансовая модель

Моделирование движения денежных средств и материальных активов является одним из самых действенных способов прогнозирования. Созданная модель будет играть роль универсального расчетного инструмента, который позволит просчитать разные сценарии развития событий и оценить полученные при этом результаты.

Наша компания составляет финансовые модели для таких целей:

  1. Краткосрочный и долгосрочный прогноз бизнеса. Моделирование нужно для того, чтобы проанализировать существующие показатели и определить их изменение с учетом возможных проблем и рисков. Мы вводим в модель различные факторы, которые позволяют максимально полно оценить картину происходящего. 
  2. Планирование денежных потоков. Модель дает возможность рассчитать суммы поступающих и потраченных средств с учетом различных источников их получения. Такая модель позволяет собрать данные, которые понадобятся банкам или инвесторам для выдачи финансирования. 
  3. Оценка привлекательности инвестиционного проекта. Моделирование применяют для того, чтобы проверить показатели доходности и расчетную стоимость. Также можно определить сроки возврата вложенных средств и степень риска для инвестора. 
  4. Оценка стоимости компании. С помощью модели, в которой проанализированы денежные и материальные потоки, можно рассчитать цену бизнеса с учетом перспектив его дальнейшего развития. 
  5. Работа стартапов. Созданные сотрудниками «НАМИ» бизнес-модели позволяют оценить перспективы бизнес-идеи, рассчитать объем необходимых для реализации средств и привлечь инвесторов. 
  6. Проверка устойчивости бизнеса. Модель дает возможность оценить, готова ли компания к потенциальным рискам и угрозам, рассчитать вероятные исходы при разных внешних факторах.

Некоторые владельцы бизнеса и стартаперы пытаются самостоятельно составить финансовую модель с помощью Excel или Google Sheets. Но для действительно эффективного моделирования необходимо привлекать квалифицированных сотрудников с опытом в этой сфере. Только они могут учесть влияние всех важных внешних факторов, от которых зависит итоговый результат.

Чистая прибыль растёт с НАМИ

С помощью внедрения управленческого учёта и финансового моделирования

42+

компании уже выросли с НАМИ

Мария Серышева и Александр Колесников - Основатели namifinance

Мария Серышева и Александр Колесников

Основатели namifinance

Создаем прозрачную систему контроля финансов

Влияем на рост чистой прибыли

Снижаем неэффективные расходы

Объясняем показатели простым языком

КОМУ МЫ БУДЕМ ПОЛЕЗНЫ?

Собственникам малого и среднего бизнеса

Просто и понятно расскажем, как понимать финансовое положение компании, чтобы вы могли принимать безопасные управленческие решения. Вы узнаете, как эффективно общаться с экономистом/финансовым директором, и что от качества этого общения зависят ваши дивиденды.

Собственникам и топ-менеджменту отелей и ресторанов

Мы настроим управленческий учёт, сопроводим отель в подготовке бюджета, научим команду отеля «читать» и определять, какие есть возможности для приумножения прибыли.
Также мы поможем составить финансовую модель операционной работы отеля, что важно при покупке/продаже объекта или строительстве нового отеля.

Новичкам в бизнесе, кто только начал своё дело

Вы узнаете, как планировать оплаты, чтобы не оказаться с нулем на расчетном счете. На что обращать внимание при анализе отчетов. Сможете принимать оптимальные управленческие решения, исходя из финансового положения компании.

Менеджерам, которые хотят знать про бизнес больше

Для карьерного роста важно понимать, как работает бизнес и где это увидеть в цифрах. Вы посмотрите на работу компании глазами собственника и сможете говорить с ним «на одном языке». Это однозначно станет вашим преимуществом.

Бухгалтерам, которые хотят выйти за рамки рутины

Закончилось время, когда мы с вами были просто невидимым бэк-офисом! Теперь бухгалтеры, экономисты и финансисты научились законно положительно влиять на прибыль компании. Время использовать свой потенциал и перестать работать исключительно со свершившимися фактами хозяйственной
деятельности.

Функции финансовой модели

Владелец компании, автор бизнес-идеи или инвестор, который заказа создание финансовой модели, может использовать ее для решения следующих задач:

  • Анализ эффективности текущих бизнес-процессов, оценка будущего развития, синхронизация работы разных подразделений для увеличения финансового результата в целом. 
  • Определение способов наиболее выгодного распределения прибыли для расширения объема производства или рынков сбыта.
  • Выявление «узких мест» и критических зон в развитии бизнеса. При их обнаружении можно принять превентивные меры, чтобы не ухудшить финансовый результат в будущем. Например, можно избавиться от убыточных направлений и повысить прибыль всей организации. 
  • Минимизация риска появления ситуаций, которые могут угрожать финансовому результату или компании в целом. 
  • Определение экономического эффекта от модернизации производства, внедрения определенных технологических решений, замены программного обеспечения.
  • Оценка перспектив от привлечения партнера или интеграции с другой организацией, покупки чужого бизнеса.
  • Определение общей стоимости компании для ее продажи или приобретения. 

Финансовое моделирование — универсальный инструмент, который востребован в разных сферах от менеджмента до аудита. Его можно использовать для анализа продаж, отдачи от маркетинговых мероприятий и т.п. С его помощью легче оптимизировать типовые задачи и алгоритмизировать бизнес-процессы в компании.

Разновидности финансовых моделей

Для классификации составляемых моделей используют разные критерии. Один из основных — время, на которое рассчитано моделирование. Возможны два варианта:

  • Стратегическое — позволяет оценить длительные инвестиционные проекты, которые требуют значительных вложений и окупаются в течение многих лет. 
  • Оперативные — дают возможность принимать решения относительно ближайших действий компании: внедрение новых технологий, порядка закупки товаров и т.п.

Кроме того, составляемые финансовые модели могут классифицироваться в зависимости от объекта:

  • Для определенных подразделений или направления бизнеса;
  • Для организации в целом;
  • Для инвестиций;
  • Для макроэкономических проектов на уровне государства. 

Модель может представлять собой одиночную схему или комплексно отображать работу компании. Во втором в случае в нее включено множество параметров, которые делают оценку более полной и объективной. В одиночных схемах можно оценить только один из критериев без учета влияния остальных факторов. 

Для моделирования можно использовать универсальные варианты, подходящие для любых направлений деятельности. Но для получения максимально достоверного результата нужно применять индивидуальные уникальные решения, которые учитывают специфику работы заказчика. Наши сотрудники могут разработать модель для клиента с учетом всех особенностей его бизнес-процессов.

Структура финансовой модели

Наиболее понятный способ представления модели — электронная таблица с цифровыми показателями работы компании и графиками, которые наглядно демонстрируют результат моделирования. 

Количество листов и ячеек в таблицах зависят от выбранного уровня детализации и особенностей моделирования. В нее вносятся исходные данные, после чего с помощью формул вычисляются итоговые показатели. На их основе можно оценить эффективность и проанализировать риски. 

Наши сотрудники готовят модель, которая состоит из таких разделов.

Исходные данные

В нем представлена текущая информация о работе компании и рыночной ситуации, которая может оказывать влияние на расчеты. В том числе:

  • Предположения о перспективах развития проекта;
  • Прогнозы по ценам;
  • Индексы инфляции;
  • Динамика курса валют;
  • Макроэкономические показатели, от которых зависит реализация задуманного проекта. 

Входные параметры для удобства заполнения распределяют на несколько разделов. Если разрабатывается финансовая модель с глубокой детализацией, исходные данные могут заполняться на нескольких листах. 

Наиболее важные показатели на примере инвестиционного проекта:

  1. Выручка. В этом разделе указывают информацию об объемах продаж готовой продукции. Например, сколько строительных материалов, какой марки и по какой цене компания планирует продавать в ближайшие годы. Указывается география поставок и другие данные. 
  2. Затраты. Здесь записывают количество сырья для производства товаров. Данные вписываются исходя из единицы продукции. Также учитываются затраты на оплату персонала, аренду производственных помещений, потребленные энергоносители и другие статьи. Их указывают в количественном и денежном выражении. 
  3. Вложения. В модели отображают сумму средств, которые необходимы для открытия этого направления деятельности. Например, на аренду и обустройство нового помещения, закупку производственных станков, маркетинг и т.п.
  4. Прогнозирование. В этом разделе указывают данные, на основе которых можно будет сделать прогноз на ближнюю и дальнюю перспективу. Они позволят оценить затраты за весь период работы, рассчитать окупаемость с учетом инфляции и других факторов.

Расчеты

После заполнения исходных данных модель автоматически рассчитывает и создает отчеты о прибыли и убытках, движении денежных потоков, составляет баланс активов и финансовых обязательств. 

В модели, как правило, рассчитывают результаты за весь период реализации проекта с разбивкой по годам и месяцам. Это позволяет понять, когда компания или инвестор может ожидать полного возврата вложенных средств. 

Расчет состоит из нескольких разделов:

  • Прибыль или убытки. На основе исходных данных с помощью формул определяют себестоимость продукции, выручка от продаж, доход или убыток для каждого года жизни. 
  • Движение денег. На основе отчета о прибыли или убытков модель воспроизводит денежные потоки от операционной и финансовой деятельности. В этом разделе, например, указываются выплаты по кредитам, если для открытия нового направления использовался займ. 
  • Баланс. Этот отчет показывает финансовые результаты на конец отчетных периодов, в том числе остаток кредиторской задолженности.

Оценка эффективности

Этот раздел наиболее важен для инвесторов или руководителей компании, так как дает возможность оценить перспективы конкретного проекта. В нем можно рассчитать:

  • чистую приведенную стоимость;
  • норму доходности;
  • срок возврата инвестиций. 

Эти данные можно получить после анализа отчета о движении денег.

Анализ рисков

Практика показывает, что прогнозные показатели не часто соответствуют действительности. Например, если в модели предусмотрена продажа 100 тонн стройматериалов в месяц, компания не всегда сможет выполнить этот план. 

Для предотвращения возможных неприятных ситуациях проводят анализ чувствительности проекта к рискам. Например, что будет с компанией, если стоимость электроэнергии вырастет в 2 раза или объемы продаж будут на 20-30% меньше запланированных. 

Такая проверка позволяет понять, могут ли опасности значительно изменить прогнозируемые результаты. Если да, то у заказчика модели будет два варианта:

  • Найти факторы, которые позволят уменьшить влияние рисков;
  • Полностью отказаться от реализации проекта, сочтя его неперспективным.

Финансовые модели от «НАМИ»

Наши специалисты составят понятную, масштабируемую и изменяемую модель, которая будет понятна клиенту и потенциальным инвестором. Мы учтем в ней все необходимые факторы, избавив вас от риска потерять средства из-за выбора недостаточно надежного инвестиционного проекта или направления работы компании. 

Для дополнительных консультаций и оформления заказа свяжитесь с нашими сотрудниками по телефону или через электронную форму.

ЭТАПЫ РАБОТЫ С НАМИ

    УПРАВЛЯЮЩИЕ ПАРТНЕРЫ

    Мария Серышева - основатель namifinance

    Мария Серышева

    Финансовый Директор.
    15 лет в финансах. Опыт работы в аудиторской компании, девелопменте, отельном, строительном бизнесе, в торговых компаниях.
    Образование: “Бухгалтерский Учет, Анализ Аудит”. Дополнительно: Ernst&Young “Финансовое моделирование”.

    Александр Колесников - основатель namifinance

    Александр Колесников

    Финансовый директор.
    11 лет в отельном и строительном бизнесе. Занимался управлением холдингов в 5 странах. Специальность: сбор, обработка и анализ данных.
    Обучался отельному бизнесу в сети Marriott.

    ПАРТНЕРЫ

    Владислав Каминский Аттестованный налоговый консультант, популяризатор налоговой грамотности. Консультирует по вопросам налогового и корпоративного права. Специализируется на структурировании бизнеса и сложных налоговых спорах.

    Владислав Каминский

    Аттестованный налоговый консультант, популяризатор налоговой грамотности. Консультирует по вопросам налогового и корпоративного права. Специализируется на структурировании бизнеса и сложных налоговых спорах.

    Татьяна Горюнова Собственник компании, которая оказывает услуги по ведению бухгалтерского учета. Член Института Профессиональных Бухгалтеров России.

    Татьяна Горюнова

    Собственник компании, которая оказывает услуги по ведению бухгалтерского учета. Член Института Профессиональных Бухгалтеров России.

    Анастасия Серышева Адвокат. Эксперт в области гражданского права. Руководитель проектов практики «Строительство и Недвижимость». Автор ряда научных статей и публикаций по вопросам: гражданское право, строительство, арбитраж.

    Анастасия Серышева

    Адвокат. Эксперт в области гражданского права. Руководитель проектов практики “Строительство и Недвижимость”. Автор ряда научных статей и публикаций по вопросам: гражданское право, строительство, арбитраж.

    Ольга Сидорова Отельер с 15 летним стажем. Прошла путь от ресепшн до генерального управляющего в международных отелях Marriott и Hilton. Имеет опыт работы в девелопменте, проектировании, открытии проектов с «0», выстраивании сервиса и повышении рентабельности объектов.

    Ольга Сидорова

    Отельер с 15 летним стажем. Прошла путь от ресепшн до генерального управляющего в международных отелях Marriott и Hilton. Имеет опыт работы в девелопменте, проектировании, открытии проектов с «0», выстраивании сервиса и повышении рентабельности объектов.

    Отзывы

    СМИ О НАС

    МЕРОПРИЯТИЯ С НАМИ

    Другие наши услуги

    Этот веб-сайт использует файлы cookie для улучшения вашего взаимодействия с Интернетом.